La pianificazione finanziaria è uno strumento di programmazione ed esecuzione che consente alle famiglie, date le risorse finanziarie a disposizione, di individuare e realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi e bisogni di vita.
Questo servizio si sviluppa in più fasi che partono dalla raccolta delle informazioni dagli assistiti, analisi della situazione patrimoniale e reddituale, individuazione e quantificazione degli obiettivi, analisi e ottimizzazione degli strumenti finanziari posseduti, definizione del piano di investimento, costruzione di un portafoglio di investimento efficiente che minimizza i costi e massimizza i rendimenti, monitoraggio e aggiornamento della pianificazione nel tempo e reportistica periodica.
Perché è importante fare la pianificazione finanziaria:
- Mettere ordine alla propria situazione finanziaria
- Acquisire consapevolezza dei propri bisogni e obiettivi finanziari definendone le priorità
- Acquisire piena consapevolezza delle risorse disponibili per poterle impiegare al meglio
- Conoscere gli strumenti finanziari posseduti e liberarsi dei prodotti costosi ed inefficienti
- Proteggere il patrimonio, gestire i rischi e gli imprevisti
- Acquisire autonomia e consapevolezza nelle scelte
- Gestire in modo ottimale le entrate e le uscite familiari
- Eliminare il fattore emotivo nelle scelte, che da luogo a gravi errori di gestione
- Eliminare la pressione commerciale esercitato dal sistema bancario e finanziario, basato sulla vendita di prodotti
- Poter disporre di un unico interlocutore, di fiducia e indipendente
- Restare coerenti col piano stabilito
- Essere sempre informati della propria situazione tramite report periodici analizzati assieme
- Monitorare in modo centralizzato la propria situazione normalmente distribuita in varie posizioni
- Difendersi dall’inflazione
- Ottimizzare gli aspetti fiscali
