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Consulente finanziario indipendente Modena

Pianificazione Finanziaria

La pianificazione finanziaria è uno strumento di programmazione ed esecuzione che consente alle famiglie, date le risorse finanziarie a disposizione, di individuare e realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi e bisogni di vita.

Questo servizio si sviluppa in più fasi che partono dalla raccolta delle informazioni dagli assistiti, analisi della situazione patrimoniale e reddituale, individuazione e quantificazione degli obiettivi, analisi e ottimizzazione degli strumenti finanziari posseduti, definizione del piano di investimento, costruzione di un portafoglio di investimento efficiente che minimizza i costi e massimizza i rendimenti, monitoraggio e aggiornamento della pianificazione nel tempo e reportistica periodica.


Perché è importante fare la pianificazione finanziaria:

  • Mettere ordine alla propria situazione finanziaria
  • Acquisire consapevolezza dei propri bisogni e obiettivi finanziari definendone le priorità
  • Acquisire piena consapevolezza delle risorse disponibili per poterle impiegare al meglio
  • Conoscere gli strumenti finanziari posseduti e liberarsi dei prodotti costosi ed inefficienti
  • Proteggere il patrimonio, gestire i rischi e gli imprevisti
  • Acquisire autonomia e consapevolezza nelle scelte
  • Gestire in modo ottimale le entrate e le uscite familiari
  • Eliminare il fattore emotivo nelle scelte, che da luogo a gravi errori di gestione
  • Eliminare la pressione commerciale esercitato dal sistema bancario e finanziario, basato sulla vendita di prodotti
  • Poter disporre di un unico interlocutore, di fiducia e indipendente
  • Restare coerenti col piano stabilito
  • Essere sempre informati della propria situazione tramite report periodici analizzati assieme
  • Monitorare in modo centralizzato la propria situazione normalmente distribuita in varie posizioni
  • Difendersi dall’inflazione
  • Ottimizzare gli aspetti fiscali

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